福建省教育发展基金会社会组织反洗钱和

反恐怖融资管理办法（试行）

（2024年12月31日第六届理事会第九次会议审议通过）

第一章   总   则

第一条 为了预防反洗钱和反恐怖融资活动，规范反洗钱和反恐怖融资工作，根据《反洗钱法》《反恐怖主义法》《慈善法》《社会团体登记管理条例》《基金会管理条例》，中国人民银行《金融机构反洗钱规定》《支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》，中国人民银行、民政部《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》等有关法律、法规、规章，结合实际，制定本办法。

第二条 本办法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律、行政法规等规定采取相关措施的行为。

第三条 本办法所称恐怖融资，是指恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

第四条 反洗钱和反恐怖融资工作要求。依法审慎识别所有涉及反洗钱和反恐怖融资等交易，做到有疑必报，报必详尽；保守反洗钱和反恐怖融资工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱和反恐怖融资工作信息泄露或不当暗示给利益相关方或其他不相关人员；积极配合中国人民银行以及分支机构依法进行的反洗钱和反恐怖融资调查，依法协助司法机关打击洗钱和恐怖融资活动。

第二章   组织架构和职责分工

第五条 根据反洗钱和反恐怖融资管理目标，成立以本单位负责人为组长，财务部、秘书处等相关部门负责人组成的反洗钱领导小组，办公室设在秘书处。

第六条 反洗钱领导小组职责

1.统筹管理反洗钱和反恐怖融资工作相关事宜；

2.落实人民银行反洗钱和反恐怖融资工作要求，统一协调、指导、监督本单位反洗钱和反恐怖融资工作；

3.组织开展反洗钱和反恐怖融资自查工作；

4.配合中国人民银行以及分支机构开展反洗钱和反恐怖融资宣传工作；

5.做好反洗钱和反恐怖融资工作总结，并报主管部门和登记部门。

第七条 反洗钱办公室职责

1.执行本单位反洗钱领导小组相关决策，具体负责日常管理工作；

2.组织开展反洗钱宣传、检查、管理等工作；

3.负责对异常交易进行分析、审核和判断，发现问题，及时报告；

4.注意本单位资金动向，发现可疑交易，随时向反洗钱领导小组报告；

5.特别关注大额资金交易等情况，一经发现，应立即上报；

6.其他应履行的反洗钱和反恐怖融资职责。

第八条 财务人员反洗钱职责

1.依法保护相关受益人和捐赠人的身份信息及交易记录；

2.协助司法机关、行政执法机关、中国人民银行以及分支机构开展反洗钱和反恐怖融资调查。如实提供有关文件和资料，并对文件和资料的真实性、准确性和完整性负责；

3.为大额和可疑交易数据相关调查提供必要的协助，包括提供客户身份资料、资金来源、交易目的、交易性质和交易背景等信息。对于识别发现的可疑交易，及时报告反洗钱领导小组。

第九条 在监管部门指导下，认真做好反洗钱知识学习宣传，提高反洗钱的工作技能，增强风险管理意识。

第三章   监督管理

第十条 接受人民银行等机构的监督管理，自觉做好反洗钱和反恐怖融资工作。

第十一条 收到人民银行进行反洗钱和反恐怖融资调查的通知后，反洗钱领导小组应立即召开相关部门及人员会议，按要求做好相关准备工作。

第十二条 配合人民银行等机构进行反洗钱和反恐怖融资调查时，在符合本单位保密要求的前提下，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。除法律规定外，不得向任何单位和个人提供。

第十三条 人民银行调查人员调阅本单位相关账簿、凭证等信息资料时，应与反洗钱领导小组沟通，并提供调阅清单，再由相关人员办理调阅手续。调查人员约谈本单位有关人员时，应报反洗钱领导小组同意后予以配合。

第十四条 人民银行调查人员在调取涉及封存文件、资料时，应当现场查点清楚，由本单位反洗钱领导小组或相关人员在人民银行《反洗钱调查封存清单》上签名或者盖章后，按规定保存。

第十五条 调查结束，反洗钱领导小组根据反洗钱调查组反馈意见，制定措施认真整改，并报理事会。

第四章   附   则

第十六条 本办法由福建省教育发展基金会秘书处负责解释。

第十七条   本办法自2024年12月31日起执行。